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Seyrou
Master
 13 09 2006 à 16 : 37
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Nouveau portefeuille PEA et Analyse
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13/09/2006
Création d'un portefeuille modèle PEA.
Pour répondre à de nombreuses demandes, j'ajoute un portefeuille modèle PEA.
Il sera constitué d'actions, de trackers, et de fonds communs à 0% d'entrée
éligibles au PEA.
Pour être dans des conditions proches de la réalité, il sera placé chez
Fortuneo avec les mêmes frais de courtage et de bourse. Le choix des fonds à %
sera celui proposé par Fortuneo (je tiens à préciser que je n’ai aucun lien
commercial avec Fortuneo).
L'investissement initial sera effectué en un seul versement initial. Cela
affaiblira peut-être dans un premier temps la performance, mais ceci rendra
plus facile, le calcul de l’évolution du portefeuille.
L’investissement est de 25.000 euros divisé en 250 parts d’une valeur initiale
de 100 euros.
Chacun pourra adapter son nombre de parts en fonction du montant de son
investissement réel. Exemple un investisseur disposant de 5.000 euros aura 50
parts. Sa performance en pourcentage sera identique, mais ces investissements
seront cinq fois inférieurs.
L' indice de référence sera le CAC 40.
Les premières opérations ont débutées. A noter que pour ce portefeuille nous
passerons parfois des achats à cours limités, ce qui modifiera un peu la
présentation. Les opérations passées ne seront comptabilisées que la semaine
suivante.
Pour ma part je considère ce produit plus risqué qu'un portefeuille composé de
SICAV. Mais il peut offrir un bon complément à d'autres placements moins
volatils, et il bénéficie d'un attrait fiscal.
Analyse des marchés
1 - Tendance générale :La tendance générale des actions a baissé. Mais les
marchés mondiaux restent dans une zone où la tendance à moyen terme reste
positive. Voir graphiques.
2 - Les marchés Immobilier, Alimentation, Services financiers, Espagne, Inde,
Utilities gardent une valeur statistique élevée.
Malgré la baisse générale, des marchés progressent : les technologiques,
télécoms, et les USA style Value. On voit aussi un réveil des petites valeurs
aux USA, en France, au Japon.
Certains marchés baissent lourdement : Energie, Matières premières, les métaux
précieux.les marchés émergents.
3 - Portefeuilles : nos portefeuilles ont baissés particulièrement les lignes
liés aux marchés émergents. Peut-être qu'il faut pour ceux-ci élever le seuil
de la valeur statistique à laquelle on doit vendre. Nous avons donc procédé à
des arbitrages.
Tous les détails sur
http://placements-sicav-fcp.com/ |
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